Новости



Крах экономики Египта как неизбежность

Published by franchexpert on сб, 08/31/2013 - 21:17

Какова дальнейшая судьба Египта? Каким образом Каир сможет оплачивать свои долги и жизненно необходимые поставки продовольствия? Что ожидает курорты Синайского полуострова и Красного моря? Такими вопросами сейчас задаются совершенно разные люди: от инвесторов уютно расположившихся в комфортной тиши своих владений до изувеченных тяжелой жизнью жителей стран постсоветского пространства для которых курорты Египта и федеральные телеканалы являются основными источниками знаний о мире. Сегодня Media © "FranchExpert" ответит на данные вопросы.

Крах экономики Египта в ближайшее время как неизбежность:

•   Кредит МВФ получен не будет;

Переговоры Каира с Международным Валютным Фондом продолжаются уже более года – ещё в августе 2012 года Египет  направил в МВФ официальный запрос на предоставление стране кредита в размере 4,8 миллиарда долларов в ходе визита в страну главы МВФ Кристин Оагард. Однако, МВФ требует от властей Египта предоставить план структурных реформ и снижения «высоких социальных издержкек». Летом 2013 года обе стороны переговоров обменялись взаимными упреками в «выжидательной позиции» и затягивании переговорного процесса. В июле 2013 года «международное сообщество» в лице ООН, США, ЕС и ряда влиятельных государств осудило применение «избыточной силы» для разгона лагерей сторонников и незаконных вооруженных формирований поддерживающих бывшего президента Мохаммеда Мурси, свергнутого ранее в результате недовольства египетского народа при поддержке армии и полиции. Вопрос о предоставлении кредита МВФ в условиях дальнейшего нарастания хаоса и бегства иностранных инвесторов, таким образом, отложен на неопределенный срок. Вполне логично предположить, что в подобных условиях любой власти Египта будет невозможно выполнить условия предоставления кредита МВФ – проведение структурных реформ и «сокращение социальных издержек».

•   Египетский фунт все более обесценивается;

Египетский фунт потерял уже более 15 % своей стоимости после прихода нового президента (М.Мурси) к власти в конце июня 2011 года. Постепенная девальвация национальной валюты Египта привела к высокой инфляции, в том числе и на продукты питания, которая ударила по семейным бюджетам египтян и сильно сократило их покупательную способность. Дефицит же иностранной валюты ощущается в повседневной жизни: ее трудно найти даже владельцам банковского счета в долларах, так как власти Египта пытаются найти дополнительные средства в банках для открытия аккредитивов с целью финансирования импорта, в том числе и продовольствия - в противной случае египетский народ ожидает голод. С 2011 года (свержение Хосни Мубарака) общая ситуация в египетской экономике не меняется - упадок при многочисленных "проектах Возрождения" (проект нового курорта Мерса-Матрух, добыча и транспортировка нефти и газа из новых месторождений и др.) несмотря на серьезные финансовые вливания из США, Европейского Союза, России, ряда стран Арабского Залива. Дальнейшая девальвация египетского фунта лишь увеличит число недовольных в итак очень бедном государстве.

Египет сегодня

•   Иностранные инвестиции - лишь воспоминания о прошлом. Иностранные туристы - исчезающий вид;

Два основных источников иностранной валюты для Египта - прямые иностранные инвестиций и туризм. Египет - страна очень бедная и отсталая - иностранцы приносят до 40 % дохода своим присутствием, как туристы и как жители. До революции 2011 года прямые иностранные инвестиции составляли в среднем в 6,5 млрд. долларов США ежегодно. На данный момент, иностранные инвесторы заняли выжидательную позицию.

Туризм в Египте переживает беспрецедентный кризис: количество туристов в 2012 году снизилось на 25 % по сравнению с 2010-ым. И это в стране где туристическая отрасль экономики вносит в бюджет государства 25 % валюты, в которой работает 12 % экономически активного населения. Политическая нестабильность последних двух лет - демонстрации в Каире, отсутствие безопасности на Синайском полуострове, волнения в различных частях страны, а
также популистские глупые заявления М. Мурси готовности создать « исламский туризм» возымели действие - Египет был исключен из туристических маршрутов европейцев. Доходы от туризма резко снизились - с 46 млрд. долл. в 2010 году до $13 млрд. долл. в 2012-ом. Революция, военные перевороты и народные беспорядки - отпугивает туристов. На данный момент, перспективы туристической отрасли Египта выглядят очень мрачно.

•   Запасы пшеницы находятся на самом низком уровне с 2008 года;

Египет является крупнейшим импортером пшеницы в мире - население страны 85 млн. человек (15-ое место в мире, 2-ое - в Африке). При этом, 96 % территории страны занимают пустыни. 10 млн. тонн пшеницы ежегодно импортируется, страна по-прежнему вынуждена выделять дотацию на хлеб для большинства своих граждан - он продается существенно ниже рыночной стоимости, так как хлеб необходим для выживания большинства египетский семей. Дефицит хлеба в 2008 году уже приводил к "хлебным бунтам" - власти Египта опасаются их повторения. Внутреннее производство продовольствия не способно обеспечить потребности египетских семей. Нынешняя ситуация является критической: запасы Египта оцениваются в 500 000 тонн пшеницы, с февраля 2012 года страна испытывает серьезные сложности с закупкой пшеницы на международных рынках.

•   Египет в ожидании энергетического коллапса;

Отключение электричества и дефицит бензина в Каире и в провинциях - один из факторов недовольства населения по отношению к Мухаммеду Мурси, которое привело к его аресту. Национальное электропотребление постоянно растет, многие электростанции находятся в крайне изношенном состоянии, а субсидирование государством потребления электричества как для физических лиц, так и для промышленных объектов лишь усугубляет проблему. Недавняя отмена субсидий на топливо с октановым числом 95 не решило проблему, так как большинство потребителей в Египте используют бензин с октановым числом 80, либо дизельное топливо. 40% государственного бюджета Египта - субсидирование различных жизненно необходимых товаров и услуг, в том числе и бензина, который продается в стране гораздо ниже мировых цен, что периодически ведет к его дефициту. Дефицит же государственного бюджета - хроническая проблема Египта.

Комментарий ситуации учредителя и главного редактора Media © "FranchExpert" Антона Диесперова:

"Подведем итоги, неизбежный крах экономики Египта приведет рано или поздно вновь к власти исламистов, среди которых нет ни единства, ни вменяемой программы по выводу страны из системного экономического кризиса. Упадок экономики, окончательное крушение туристической отрасли, исход христиан из Египта - один из наиболее вероятных путей дальнейшего развития событий. Однако, исламистов поддерживает лишь около половины населения Египта - наиболее отсталые провинции страны, традиционно менее развитый «Верхний Египет», люмпены c окраин крупных мегаполисов. Египетская армия, владеющая огромными объемами собственности, контролирующая туристическую отрасль страны и поддерживаемая большинством жителей Каира и миллионами жителей городов «Нижнего Египта» и курортов Красного моря – будет сражаться за светский вариант развития страны, за свое влияние, за свою собственность до тех пор пока не закончатся патроны, что может привести к распаду Египта на несколько государств. Итог: при любом варианте дальнейшего развития событий экономика Египта обречена на упадок, народу же данного государства предстоит преодолеть еще много сложностей и страданий пытаясь найти выход из тупика в который он загнал себя сам".

В продолжение темы:

•   Рождение легенды. Мерса-Матрух
•   Большая Игра в Африке
•   Африка. Инвестиционное эльдорадо для смелых и успешных
•   Счастливая Швейцария и трудолюбивая Африка
•   Рукотворный Голод
•   Китай остановит наступление Сахары
•   Компания Durex приносит свои извинения перед всеми женщинами мира
•   Слоны сделали невозможное. Объединили Африку
•   Сумерки нефтяной державы. Кровавая нефть как катализатор Истории

Источник: Media © FranchExpert. Крах экономики Египта как неизбежность. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map


Открытие шоу-рума Atelier Fixdesign в Москве

Published by franchexpert on ср, 07/24/2013 - 14:06

Итальянская fashion-компания Fixdesign приглашает байеров на презентацию коллекции весна-лето 2014 в московский шоу-рум.

Открытие шоу-рума Atelier Fixdesign в Москве состоится 30 июля по адресу: Москва, Варшавское шоссе д. 1, Бизнес-центр W-Plaza, 1-ый эт., 1-ая линия.

Atelier Fixdesign

Справка о бренде Fixdesign:

•   Компания Fixdesign создана в 2004 году, торговая марка представлена в более чем 300 мультибрендовых и 6 монобрендовых магазинах на всех территории Италии. Целевая аудитория: молодые женщины до 35-40 лет, предпочитающие современный женственный и романтичный стиль. Выше среднего и высокий уровень дохода;

•   Фабрика ежегодно выпускает 2 основных и 2 flash-коллекции. При выборе тканей фабрика отдает предпочтение натуральным материалам: шелку, хлопку, шерсти. Fixdesign – марка total look: товарный ассортимент как повседневная, так и вечернюю одежду, а также: обувь, сумки и аксессуары в едином стилевом решении. Модельный ряд: 40 - 48 размер;

•   Первый в России магазин женской одежды итальянской марки Atelier Fixdesign открылся в октябре в ТЦ «Крокус Сити Молл». Российским партнерам компания Fixdesign готова предложить:

+ отсутствие минимума закупки,
+ возможность дозаказа со склада компании в течение сезона,
+ специальные капсульные коллекции для российского рынка,
+ рекламные кампании для стимулирования продаж,
+ информационную поддержку и обучение продавцов,
+ проведение строгого отбора партнеров для поддержания высокого имиджа марки.

В продолжение темы:

•   КАТАЛОГ ФРАНШИЗ России
•   Рейтинг франшиз России
•   Фоторепортаж с открытия московского шоу-рума TOM TAILOR

Источник: Media © FranchExpert. Открытие шоу-рума Atelier Fixdesign в Москве. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map


Флагманский магазин TOM TAILOR открыт в Кувейте

Published by franchexpert on вс, 06/02/2013 - 18:14

Флагманский магазин TOM TAILOR распахнул свои двери для посетителей Торгового Центра Al-Muhallab, известного также как «Titanic Mall» из-за своей формы, напоминающей палубу круизного лайнера. Еще два магазина TOM TAILOR в эмирате Кувейт будут открыты в ближайшее время: в торговых центрах Al Fanar Mall и Souk Sharq.

TOM TAILOR сегодня - это 175 франчайзинговых, 2031 собственных розничных и более 6300 отделений в мультибрендовых магазинах в 35 странах мира (по состоянию на декабрь 2012 года). Один из крупнейших в мире fashion-ритейлоров, компания TOM TAILOR, продолжает расширение своей сети как франчайзинговой, так и собственной: планируется открытие до конца 2013 года еще около 60 новых магазинов, в т.ч. и в странах Арабского Залива.

TOM TAILOR - один из ведущих и наиболее динамично развивающихся мировых домов моды в Германии, Европе и мире. В 2012 году компания отметила свой 50-летний юбилей. Согласно информации предоставленной центральным офисом компании (Гамбург), в 1-ом квартале 2013 года увеличение объема продаж, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составило сумму эквивалентную - 196,8 млн. евро (в том числе торговой марки Bonita). TOM TAILOR - страсть, креативность, целеустремленность. Легендарная компания давно вошедшая в TOP-10 лучших продавцов модной одежды для повседневной жизни в Европе.

В продолжение темы:

•   TOM TAILOR в КАТАЛОГЕ ФРАНШИЗ
•   TOM TAILOR открывает двери московского шоу-рума
•   Фоторепортаж с открытия московского шоу-рума TOM TAILOR
•   TOM TAILOR в рейтинге франшиз

 Магазин одежды TOM TAILOR

Источник: Media © FranchExpert. Флагманский магазин TOM TAILOR открыт в Кувейте. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map


2030. Взгляд в будущее

Published by franchexpert on пн, 05/13/2013 - 14:15

Уважаемые посетители Media © FranchExpert.ru!

Прошло уже 2 года с момента старта во всемирной паутине сетевого издания независимого СМИ FranchExpert. Мы стали свидетелями многих значимых событий в жизни планеты и каждого живущего на ней. Сегодня главный редактор Media © FranchExpert предлагает задуматься о будущем, о том что ждет наш мир и многих из нас в 2030 году.

К 2020 году доля развивающихся рынков в финансовом секторе планеты возрастёт в 2 раза:

 глобальное перераспределение финансовых потоков

Положение ведущих держав мира в 2030 году:

 Положение ведущих держав мира в 2030 году

 Динамика роста ВВП

 Доля  среднего класса в мировом потреблении товаров и услуг

Средний возраст населения отдельных стран (2011):

 Население мира

Средний возраст населения отдельных стран (прогноз - 2030):

 Население мира

Степень урбанизации в разных странах мира (2010):

 Степень урбанизации в разных странах мира (2010)

 Степень урбанизации в разных странах мира (2030)

Индекс дефицита воды в окружающей среде (прогноз на 2030):

 Индекс дефицита воды в окружающей среде. Прогноз на 2030

 Военные расходы ведущих держав мира в 2030 году

Сравнение мировой структуры ВВП (сценарий развития 2010- 2030).

На рисунке ниже показаны закономерности в сдвиге в глобальной экономической мощи между регионами (измеренные с точки зрения их доли в реальном мировом ВВП) в 2010 году и 4 сценария на 2030 год:

 Мировая  структура  ВВП в 2030 году

Источник: Media © FranchExpert. 2030. Взгляд в будущее. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map


Subway позаботится о вашем сердце

Published by franchexpert on вт, 03/26/2013 - 23:22

В 2012 году сеть ресторанов Subway выразила первой, на рынке быстрого питания в США («фастфуд»), желание сотрудничать с American Heart Association – влиятельной некоммерческой организацией, ведущей исследовательскую работу (по строгим критерия отбора и программам сертификации) в целях кардиологической помощи населению по снижению уровня заболеваемости и смертности от сердечно-сосудистых заболеваний и инсульта.

Рестораны сети Subway, в итоге, признаны ассоциацией лидерами отрасли промышленного производства продуктов для сетей быстрого обслуживания по критерию агитации за укрепление здоровья через ведение здорового образа жизни и употребления свежих фруктов и овощей в повседневной жизни.

Стандартный 6-дюймовый сэндвич от Subway включает в себя: 2 полные порции овощей, витамина А и железа и хлеб, обогащенный кальцием и витамином D. Данные питательные элементы сэндвича эквивалентны стакану молока. Большинство сэндвичей Subway также содержат набор полезных веществ, который составляет не менее 20 % от суточной нормы клетчатки.

Ингредиенты всех бутербродов и салатов клиенты Subway имеют возможность формировать сами, исходя из личных вкусовых пристрастий и потребностей: широкий ассортимент свежих овощей, в том числе шпинат, зеленый перец, салат, помидоры, красный лук и огурцы, а также бананы, перец, халапеньо (сорт овощного перца), соленые огурцы, маслины и несколько нежирных соусов – на выбор. В блюда Subway, по желанию посетителя, можно добавить - кусочки яблока, клубники, йогурта или яблочный сок.

Subway сегодня – это:
•   поощрение клиентов в выборе свежих овощей и гарниров;
•   высокое качество ингредиентов блюд из овощей и фруктов (высококалорийная здоровая пища);
•   популяризация через наружную рекламу, радио и тв, социальный медиа-контент здорового образа жизни.

В продолжение темы:

Доля московского региона в российском рынке фаст-фуда (2012; Media © FranchExpert / Intesco Research Group):

Франчайзинг в Москве

В Москве открыты и работают (по состоянию на середину 2012):
•   76,7 % стационарных кафе «Крошка-картошка»,
•   68,7 % точек сети «Стардог!s»,
•   48 % ресторанов «Сбарро»,
•   47,3 % точек сети «KFC»,
•   37,3% заведений Subway;
•   29,4 % ресторанов McDonalds,
•   20,5 % кафе «Баскин Роббинс».

В продолжение темы:

•   Тенденции развития ресторанного бизнеса в 2013 году
•   Тенденции развития ресторанного бизнеса в 2012 году
•   Скорее ад замерзнет, чем будет закрыт мой ресторан
•   КАТАЛОГ ФРАНШИЗ России

•   Обзор рынка ресторанов быстрого питания США
 Обзор рынка ресторанов быстрого питания США

Источник: Media © FranchExpert \ American Heart Association \ Intesco Research Group. Subway позаботится о вашем сердце. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map


Феномен Анкары

Published by franchexpert on чтв, 03/21/2013 - 10:40

В то время как страны Южной Европы все глубже погружаются в финансовый и экономический кризис, предприниматели из наиболее успешных стран еврозоны (Австрии, Германии и др.) обратили свой взор на берега Босфора – торговые центры Анатолии как альтернатива тающей потребительской способности жителей охваченной кризисом южной части Европы выглядят все более заманчиво для приложения инвестиционных усилий.

Рост экономики Турецкой Республики в 2012 году составил, по данным правительства, 2,5 % и нет никаких сомнений в его продолжении. Прогноз на 2013 - от 3,5 до 4,6 % по итогам года. Турция – один из наиболее успешных членов G20, государство владеющее одной из наиболее быстрорастущих экономических систем в мире: ежегодный экономический рост даже в «посткризисные годы» (после волны мирового экономического кризиса 2008-2009) годы составил: 8.9 % (2010) и 8.5 % (2011).

Ахмет Давутоглу, министр иностранных дел Турции (март 2013):

"Мы не обнаружили за последние десять лет гигантских месторождений ни газа, ни нефти. Наши граждане, особенно люди создающие и укрепляющие бизнес, являются движущей силой нашего экономического роста".

Мартин Цайл, министр экономики Баварии (март 2013 / цитата © vienna.at):

"Турция радикально изменилась за последние 15 лет. Приезжая в Турцию Вы видите уверенную в себе страну, встречаете партнеров по бизнесу, в том числе в области высоких технологий, с которыми можно говорить на равных. Я вижу значительные возможности сотрудничества с Турцией для немецкой промышленности и энергетики, в т.ч. аэрокосмической промышленности, инвестиций в развитие инфраструктуры данного государства".

Сможет ли Турецкая Республика к 100-летию своего существования - в 2023 году - войти в десятку крупнейших экономик в мире?

По данному вопросу у экспертов нет единого мнения. Количество иностранных компаний ведущих экономическую деятельность в Турции впервые превысило отметку в 30 000. Безработица сократилась в 2012 году на 9,8 % и даже уровень безработицы среди молодежи составляет лишь 19,8 %, что значительно ниже, чем в большинстве стран ЕС (© TurkStat). Однако, текущий дисбаланс торгового оборота - значительное превышение объёмов импорта над экспортом, зависимость от поставок энергоносителей из-за рубежа, рост государственных расходов - по-прежнему вызывают настороженность у экспертов по Турции и делают их прогнозы более осторожными. Правительству Турции удалось удержать страну от экономического кризиса и снизить дефицит текущего счёта баланса (CAD). Экономический рост Турции постепенно замедляется из-за агрессивной политики экономии центрального банка и снижения внутреннего спроса. Замедление роста мировой экономики, кризис в еврозоне - не могут в будущем не оказать своего негативного влияния и на экономические позиции Анкары. Однако, сильная финансовая система и политическая стабильность, вне всяких сомнений, помогут Турции восстановить высокие темпы экономического роста в будущие годы.

Комментарий главного редактора СМИ © FranchExpert Антона Диесперова:

"Анкара демонстрирует уже не первый год впечатляющие темпы экономического роста, турецкая экономика входит в число лидеров в рейтинге самых успешных экономик мира - занимая 15-ое место по экономической мощи. В момент образования Турецкой республики численность ее населения составляла лишь 12 532 000 человек, в 2012 году - превысило отметку в 75 млн.человек. Ни одно из соседних государств Ближнего Востока несоизмеримо ни по экономической, ни по военной мощи с Анкарой.

На данный момент, о Турции уместно говорить как об "острове стабильности" в море регионального хаоса. Соседние государства арабского мира вовлечены в множество конфликтов: в Сирии бушует гражданская война, в Ливане и Палестине, в Ираке и Египте продолжается политическая и экономическая нестабильность, к Ирану применены международные финансовые и экономические санкции. Не лучше ситуация и на северных границах Турции:относительно стабильны лишь экспортирующие свои сырьевые ресурсы осколки бывшего Советского Союза - Россия, Азербайджан, Казахстан. Грузия и Молдова распались на несколько государств и пребывают в таком же тяжелом экономическом положении как и их соседи - Румыния, Украина, Армения. Балканы и Кавказ со времен Османской империи, преемницей которой, с некоторыми оговорками, является Турция, являются источником войн и нестабильности. Экономическая ситуация в государствах-членах ЕС (главный торговый партнер Турции) не представляет собой образец стабильности и процветания: Кипр на грани дефолта, государства Южной и Восточной Европы (Испания, Италия, Португалия, Греция, Румыния) находятся в тяжелом экономической ситуации.

Таким образом, исходя из ситуации последних 5 лет и настоящего момента, уместно говорить о неком "феномене Анкары" - очевиден факт сохранения устойчивого экономического развития Турции как в ближайшем прошлом, так и в ближайшем будущем на фоне крайне неблагоприятных политических и экономических процессах происходящих в соседних государствах".

Турция и ее соседи

В продолжение темы:

•   WikiStrike и FranchExpert предупреждают
•   Мировую экономику штормит всё сильнее
•   Тихие гавани для инвесторов. Мир без Европы с рейтингом ААА
•   Рождение легенды. Мерса-Матрух
•   Рукотворный Голод. Жан Зиглер VS Дэвида Хилера

Источник: Media © FranchExpert \ TurkStat. Феномен Анкары. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map


Флагман мировой экономики

Published by franchexpert on ср, 03/06/2013 - 13:52

Экономика Австралии установила мировой рекорд: беспрерывный и уникальный (для G7) 21-летний рост ВВП.

Валовой внутренний продукт Австралийского Союза в 2012 году вырос на 3,1 %, т.о. Австралия - единственное государство из семи наиболее промышленно развитых стран мира, которому удалось обеспечить непрерывный экономический рост в течение 20-ти последних лет.

Департамент статистики инвестиционной компании CommSec (Сидней) заявил об экономическом росте в 4-ом квартале 2012 года - 0,6 %, обусловленном, в первую очередь, ростом экспорта. Рост потребительских расходов (более 50 % ВВП Австралии), соответственно за тот же период, составил - 0,2 %, государственные расходы остались на прежнем уровне.

Джеймс, эксперт CommSec:

"Инфляция находится под контролем, низкий уровень безработицы низкий. Экономика растет в нормальном темпе, уровень внешних финансовых заимствований и уровень государственного долга - являются низким по сравнению с другими развитыми странами. В Австралия не было экономического спада более 21 года. Экономика Австралии служит положительным примером для всего остального мира своей сбалансированностью и устойчивостью к внешним негативным факторам".

Итак, только факты:

•   Австалия - 12-ая по величине экономика мира;
•   рост экономики Австралии в 2012 году - почти в 2 раза превышает аналогичный показатель развития экономики США, почти 3 раза - Канаду;
•   ключевой торговый партер Австралии - Китайская Народная Республика (КНР);
•   "зелёный континент" занимает лишь 52-ое место в рейтинге самых густонаселенных стран планеты, однако обладает весьма богатыми природными ресурсами: 1/3 мировых запасов и 40 % добычи боксита, 1/3 мировых (1-ое место) запасов урана, 6-ое место по запасам угля, значительные месторождения нефти, газа, марганца, золота, алмазов, циркония, железной руды, полиметаллов (свинец, цинк с примесью серебра и меди), хрома. Обеспеченность Австралии природно-ресурсным потенциалом в 20 раз выше среднемирового показателя!
•   6-ое место ВВП в мире в расчёте на душу населения; № 12 - по уровню военных расходов; 6-ое государство по площади в мире;
•   Австралийский центральный банк снизил ключевую процентную ставку до рекордно низкого уровня в 3 % - для стимулирования инвестиций и внутреннего потребительского рынка.

В продолжение темы:

•   Модный август на зелёном континенте. Mercedes Benz Fashion Festival Sydney
•   Австралийский стандарт
•   Лучше долгая помолвка, чем грязный развод. Австралийский опыт франчайзинга

В продолжение темы:

Самые дорогие офисные рынки мира ( 2012 \ © Cushman & Wakefield):

ТOP 8 офисных рынков

Источник: Media © FranchExpert. Флагман мировой экономики. Ссылка на источник при перепечатке материалов и использовании фотографий обязательна

Map

Страницы

Дизайн — Code and Color